資産運用

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SBI→楽天証券にNISA口座を移管する方法・日数・注意点を解説!

最近(2020/11頃),僕は奥さんとともに楽天証券の口座を開設しました。 僕はこれまでSBI証券を3年ぐらい活用していますが今後も運用を継続するにはちょっと問題があります。詳細はこちら。 併せて読みたい という...
人生の知恵

楽天ポイント(通常/期間限定)の最もおすすめな使い方と注意点

楽天のサービスを利用するとザクザク貯まる楽天ポイントには通常ポイントと期間限定ポイントの2種類があります。 通常ポイントの有効期限は1年間ですが,期間限定ポイントは付与日の翌月末などのように短期間なので急いで使わないと期限切れになっ...
資産運用

リスク資産と安全資産の割合はどう決める?【おすすめの方法を紹介】

資産運用を始めるにあたって誰もが悩むのが「どれぐらいのお金を投資に回せばいいのかわからない」ことですよね。実際に僕も初心者の頃はそうでした。 そんな方のために,リスク資産(変動する可能性のある資産)と安全資産(元本が保証されている資...
資産運用

安全資産は本当に安全なのか?種類・特徴・隠れたリスクを解説!

現金や預金は価値が変動しないので安全資産と呼ばれます。なので資産運用する際には変動リスクのあるリスク資産と安全資産のバランスを考えて投資していくことになりますね。 ただ,一見安全そうに見える安全資産にも実は隠れたリスクがあるんです。...
人生の知恵

生活防衛資金はいくら必要か?独身ならゼロでいい3つの理由

生活防衛資金という言葉をご存知でしょうか。もしもの時に収入ゼロの状態でも一定期間は生活できるためのお金という意味です。 いきなり大病を患ったり交通事故に巻き込まれたりなど,人生はなにが起こるか分かりません。なのでこのようなお金を確保...
資産運用

30代会社員の僕が資産運用のポートフォリオを公開します

あなたは資産運用を行っていますか?老後資産の形成や子供の教育資金のためなど,人によってその目的は様々かと思います。 購入する資産の割合(ポートフォリオといいます)も,人によって千差万別ですよね。 そうなると,他の人はどんな考え...
資産運用

企業型確定拠出年金の6つのメリット【最大限に活用する方法も紹介】

確定拠出年金をご存知でしょうか? 決まった(=確定した)金額の掛金を毎月払い込み(=拠出),それを運用することで年金を増やそう!という制度です。 確定拠出年金のうち,企業が毎月の掛金を拠出する制度を企業型確定拠出年金(企業型D...
資産運用

海外赴任が決まったらSBI証券のNISA・特定口座の資産はどうなる?【カスタマーサービスに聞いてみた】

海外赴任が決まったら現在運用している資産がどうなるのか,各証券会社の対応については以下の記事で調べました。 ただ記事にもあるように,HPには限られた情報しか載っておらず,詳細を知るには個別にカスタマーサービスセンターや窓...
資産運用

海外赴任が決まったら投資口座の資産はどうなるのか?【証券会社9社の対応を一挙にまとめ】

最近は仕事で海外赴任・海外転勤すると聞いてもあまり珍しくなくなってきましたよね。それだけ仕事の内容が国内にとどまらず,駐在員としてグローバルに活躍されている日本人が増えているのだと感じます。 一方で,20~30代を中心に将来の資産づ...
資産運用

インデックス投資はいつどうやって売ればいい?【目的別に出口戦略を考えよう】

インデックスファンドでの資産運用は,つみたてNISAやiDeCoなどの制度の後押しもあってとても簡単に始められます。 まだ始めていない方はまずこちらの記事からお読み頂くのがよいかもしれません。 インデックス投資の積...
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